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中國工商銀行（亞洲）第一屆（2026）香港大學生金融科技創新大賽賽程介紹 📅 賽程時間 - 2026年9月：宣傳招募、報名及作品提交（截止至9月底） - 2026年10月：香港區初賽評分篩選、決賽入圍通知 - 2026年11月：香港區決賽賽前培訓及方案優化 - 2026年12月：香港區決賽及頒獎典禮，全國總決賽 👥 參賽對象與報名 - 對象：香港全日制本科生、碩士研究生、博士研究生 - 團隊：1–3人，需指定隊長 - 報名渠道： - 大賽官方網站 (www.gonghangbei.com) - 大賽微信公眾號 🏆 獎項設置 - 一等獎：50,000港元（1組） - 二等獎：30,000港元（2組） - 三等獎：20,000港元（3組） - 四等獎：10,000港元（4組） - 優秀導師獎：10,000港元（不多於10位） - 優秀隊伍另設銀行實習機會 🔑 十大參賽方向 1. 科技金融 – 服務科創企業融資與風控 2. 綠色金融 – ESG、碳排放、低碳轉型 3. 普惠金融 – 支持小微企業、農戶、新市民 4. 養老金融 – 智能化、簡單安全的養老金融方案 5. 數字金融 – 重構銀行APP與數字化體驗 6. 金融安全服務 – AI安全智能體、數字防火牆 7. 特色金融服務 – 激活地方特色產業 8. 財富管理服務 – 智能投顧、普及理財知識 9. 青年群體服務 – Z世代資產配置與消費場景 10. 開放創新服務 – 不限方向，鼓勵創意突破

你注意到嗎？耶穌講的比喻中，居然有四成都在談「金錢與管家」！ 各位家人夥伴好！ 很多人以為「靈性歸靈性，金錢歸金錢」，甚至覺得在社群或教會裡談錢好像很不屬靈。但如果仔細翻開福音書，你會發現一個震撼的事實： 耶穌講過的 38 個比喻中，居然有 16 個（高達 42%！）跟金錢、管家、產業與報酬直接相關！ 這代表在天國的世界觀裡，金錢與資源的管理絕非屬世的俗事，而是反映屬靈生命與天國治理（Kingdom Stewardship）的核心考驗。 以下為大家整理這 16 個比喻的四大天國經濟主題： 一、金錢與債務管理（恩典與豁免） 此類比喻探討債務免除、貨幣與神對價值的珍視。 1. 不憐憫人的惡僕比喻（馬太福音 18:23-35）：巨額債務獲得豁免，揭示天國的恩典與債務豁免機制。 2. 兩個債戶的比喻（路加福音 7:41-43）：債務被免除越多，回應的愛與感激也越深。 3. 失落銀幣的比喻（路加福音 15:8-10）：細緻盤點微小資產，看見神對每一個失喪靈魂的珍視。 二、管家職分與忠心受託（資本與治理） 此類比喻強調資本委託、風險投資與忠心營運。 4. 按才幹受託/按資銀比喻（馬太福音 25:14-30）：神鼓勵資本增值與善用，管家應積極承擔風險進行經營。 5. 十錠銀子的比喻（路加福音 19:11-27）：忠心於小額商業營運，將轉化為管理城池的治理權柄。 6. 聰明管家的比喻（路加福音 16:1-13）：懂得運用今世財物預備永恆；人在最小的事上忠心，大事也忠心。 7. 忠心與明智管家的比喻（路加福音 12:42-48）：資源管理的本質是服務與按時分配，而非佔有與濫權。 三、產業、財富觀與價值投資（永恆資產） 此類比喻探討資產累積、產業繼承與最高價值的配置。 8. 無知的財主比喻（路加福音 12:13-21）：積攢財寶在地上卻在神面前不富足，是最大的愚昧。 9. 財主與拉撒路的比喻（路加福音 16:19-31）：地上的資產若未用於社會關懷，將面臨永恆價值的逆轉。 10. 藏寶於田的比喻（馬太福音 13:44）：願意清空現有資產，換取極致價值的國度資產。 11. 尋找重價珍珠的比喻（馬太福音 13:45-46）：精準識別最高價值的資產，進行果斷的全額配置。 12. 浪子回頭的比喻（路加福音 15:11-32）：涉及家族產業繼承、資產揮霍與天父無條件的恩典恢復。 四、工作、報酬與成本算計（勞動與市場） 此類比喻涉及勞力市場、合約、租賃與財務預算算計。 13. 葡萄園工人的比喻（馬太福音 20:1-16）：顛覆傳統市場的「恩典經濟學」，保障邊緣勞動者的慷慨。 14. 惡園戶的比喻（馬太福音 21:33-46）：釐清「所有者（神）」與「營運者（人）」的產權關係。 15. 蓋樓與打仗算計代價的比喻（路加福音 14:28-33）：強調財務規劃、預算管控與嚴謹的成本評估。 16. 大筵席的比喻（路加福音 14:15-24）：警惕若把世俗商業與地產交易置於天國邀請之上，將錯失國度筵席。 💡 核心總結： 正如耶穌在馬太福音 6 章 21 節所說：「你的財寶在哪裡，你的心也在那裡。」 我們如何看待金錢、如何管理受託的產業，正是我們屬靈生命的試金石！ 👇 互動討論： 在這 16 個比喻中，哪一個最打破你過去對「金錢與信仰」的認知？歡迎在下方留言分享你的看見！ 我也做了一個經文雨，讓大家可以練習學習這些經文： https://www.verserain.com/lc?lang=zh&set=custom-1786599522264&order=seq&version=cuv

Scott Nelson’s “mutualized economy” model addresses unemployment not by focusing narrowly on job counts, but by redefining economic transactions to include community value, shared reward, and producers' social responsibility. How the Model Deals with Unemployment - Community enrichment: Instead of treating unemployment as a statistical gap, Nelson’s model emphasizes building community systems where every transaction generates both material and moral value. Even if you are unemployed, you can still get cashflow from your square size. This creates alternative pathways for participation, reducing the stigma and isolation of unemployment within a certain community. Workers who might otherwise be unemployed can still contribute meaningfully through community service, caregiving, or cooperative enterprises, receiving recognition and reward beyond wages. - Producer responsibility: Firms are expected to balance profit with a vision centered on improving the entire community, including wealth accumulation for their own workers. Firms receive future cashflow through earned squares, similarly as customers. Employees can also purchase and earn squares. Thus, firms are in turn growing in profit and squares, encouraging business expansion. This discourages layoffs purely for efficiency and encourages job creation that sustains community well‑being.

As people who study economics usually know, when there is inflation, government sells bonds with competitive interest rate so banks would buy those bonds (or in another way of speaking, banks would save funds in government) for good future return. But this would create crowding out effect, meaning banks would raise lending rates (or cost of borrowing) for private firms, because banks see government bonds worth investing, much more than lending to private firms. As a result, private firms tend to borrow less and invest less, cooling down inflation. - Traditional crowding out: Government sells attractive bonds → banks buy them → lending rates rise → private firms face higher debt costs. - Mutualized economy (Nelson’s idea): Credit and risk are pooled across households, firms, and institutions. Banks and investors share exposure, so government borrowing does not automatically crowd out private investment: 1.Shared credit pools: Instead of each bank or firm bearing risk alone, credit is pooled. Households, firms, and institutions contribute to a common fund. 2.Risk mutualization: Losses or defaults are spread across the network, so no single lender or borrower carries the full burden. 3.Stable lending: Because risks are shared, banks don’t need to sharply raise lending rates when government borrows through selling attractive bonds. They can continue lending to private firms at manageable costs or lower lending rates. 4.Resilience: This system cushions shocks. The government debt doesn’t crowd out private investment as severely, since the “competition for funds” is softened by shared responsibility. In short - Mechanism: Because risks are mutualized, banks can hold government bonds and continue lending to firms without sharply raising rates. The “competition for funds” is softened. - Result: Crowding out is less severe; fiscal policy can coexist with private investment more smoothly.